央廣網(wǎng)上海1月30日消息（記者楊靜）隨著監(jiān)管政策日趨收緊，與此同時(shí)，財(cái)富階層全球配置資產(chǎn)的需求卻在不斷增加。金磚財(cái)行CEO徐峰認(rèn)為，中國財(cái)富管理行業(yè)財(cái)富將面臨全品類綜合財(cái)富管理、從業(yè)人員工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)型和客戶轉(zhuǎn)變成三大趨勢。

　　“對于財(cái)富管理，我并不認(rèn)為從單一某塊切入。海外所有大的財(cái)富管理企業(yè)，都是做全品類的服務(wù)，覆蓋的是用戶的整個(gè)生命周期。我國財(cái)富管理行業(yè)的客戶需求驅(qū)動(dòng)特征越來越明顯，更加充分地了解客戶需求并據(jù)此進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置已經(jīng)成為了財(cái)富管理行業(yè)的競爭焦點(diǎn)。”徐峰說。他介紹說固定收益類、資本市場類、股權(quán)投資類、海外咨詢類等的比重會(huì)相對增加，這也是眾多財(cái)富管理企業(yè)都在積極布局。

　　在談及從業(yè)人員的工作重點(diǎn)時(shí)徐峰表示，以前工作人員純粹宣傳平臺(tái)服務(wù)項(xiàng)目等原始資料，未來他們將逐漸轉(zhuǎn)型成讓客戶了解更多投資風(fēng)險(xiǎn)這樣的概念，加強(qiáng)投資者教育，根據(jù)客戶的實(shí)際需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好來幫助客戶做好各種資產(chǎn)配置。同時(shí)，從業(yè)人員除持有本行業(yè)的基本執(zhí)照外，更應(yīng)該有專業(yè)證照，如國家理財(cái)規(guī)劃師等，甚至法務(wù)類資歷才能更好的為客戶做好財(cái)富管理工作。

　　而客戶的轉(zhuǎn)變，徐峰認(rèn)為這是未來財(cái)富管理行業(yè)最重要的趨勢。“過去，客戶較為看重單一產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)。今后，客戶尤其是高凈值客戶將更加注重資產(chǎn)組合的整體配置。這種轉(zhuǎn)變既有單一資產(chǎn)難以滿足客戶需求的客觀原因，也有客戶尤其是高凈值客戶投資理念進(jìn)步的主觀原因。對不同大類資產(chǎn)類別、不同期限、不同流動(dòng)性特征、不同地域的資產(chǎn)進(jìn)行組合配置，最終實(shí)現(xiàn)自身的財(cái)富管理目標(biāo)，將是未來客戶在產(chǎn)品配置時(shí)的重點(diǎn)考慮因素。”

　　基于這三大趨勢，徐峰大膽預(yù)言，中國財(cái)富管理行業(yè)即將進(jìn)入3.0階段。“1.0階段，市場比較冒進(jìn)，投資者也不是很理性。2.0階段，首先是合規(guī)，要合規(guī)經(jīng)營、要擁抱監(jiān)管；第二是全面，要跟客戶多元銷售、交叉經(jīng)營。而即將進(jìn)入的3.0階段，投資者和市場會(huì)更精準(zhǔn)、更細(xì)化、更全面，同時(shí)，隨著市場和消費(fèi)者回歸理性，需要行業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)有更多的時(shí)間去修煉內(nèi)功、去優(yōu)化資產(chǎn)，市場將進(jìn)入良性發(fā)展的軌道。”